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浙江商人按银行要求造假 骗贷1700万检方不起诉

2018-10-09 12:41:16 湖南热线  来源: 首都热线

  

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  而浙江临海商人李峰,伪造自己公司和担保人的财务审计报告、财务报表等资料,骗取银行1700万元的贷款,给担保人造成800万元直接经济损失、致银行322万元的贷款无法收回。结果检察院却莫明其妙地作不予起诉处理,从而让骗贷人逍遥法外。

 


此案经媒体以《浙江一商人骗贷1700万   警方侦查终结检方不予起诉》为题进行公开曝光后,引起了社会强烈反响,网友纷纷对临海市检察院的不诉行为表示谴责,认为检方此举给社会带来严重的负面示范效应。
实际上,在检方对李峰的骗贷不予起诉的背后,隐藏的是银行与李峰内外勾结,按银行工作人员的要求造假,终使李峰骗贷成功的内幕。

 


伪造材料骗贷1700万被免诉
  经临海市公安局依法侦查查明:  台州台峰草制品有限公司及其法人代表李峰,在2012年7月及11月分别由临海市恒丰机械有限公司、浙江茂盛旅游制品有限公司作担保,向中国农业发展银行临海市支行分别贷款800万及900万人民币,李峰在贷款时授意台州台峰草制品有限公司会计杨美燕造出假的该公司的财务审计报告、财务报表,然后李峰向中国农业发展银行临海市支行信贷员管争鸣提供假的该公司的财务审计报告、财务报表及购销合同的复印件,管争鸣与任主调查员的信贷科长卢军,对李峰提供的假的该公司的财务审计报告、财务报表及购销合同的复印件没有进行严格的审查,就向台州台峰草制品有限公司及其法人代表李峰发放了两笔贷款共1700万元。
2013年上半年,台州台峰草制品有限公司倒闭后,由临海市恒丰机械有限公司作担保的800万元贷款,给担保人临海市恒丰机械有限公司造成800万元损失;以浙江茂盛旅游制品有限公司作担保的900万元贷款,已致中国农业发展银行临海市支行造成322.037万元损失。
公安机关认为,李峰、杨美燕上述犯罪事实清楚,证据确实、充分,其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之规定,涉嫌骗取贷款罪。
2017年11月13日,临海市公安局依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百六十条之规定,将李峰、杨美燕骗取贷款案移送临海市人民检察院审查起诉。
临海市人民检察院经审查后认为,李峰、杨美燕涉嫌犯罪的事实不清、证据不足,最终作出了不予起诉决定。

 


内幕:骗贷人按银行要求造假
  这起犯罪事实清楚、证据确凿的骗贷案,却被临海市检察院作不予起诉处理,这不仅给国家造成322万多元的直接经济损失,也给担保人造成800万元的经济损失。
那么,李峰是如何将1700万元的贷款骗到手的呢?据李峰及中国农业发展银行工作人员的供述,实际上,这并不是银行把关不严的渎职失职,而是银行与李峰内外勾结、骗贷人按银行的要求造假,从而造成巨额国有资产流失的结果。
据李峰供述,为了使他能够顺利从中国农业发展银行临海支行拿到贷款,临海农发行行长徐之波及信贷科长卢军、信贷员管争鸣,曾一起找担保人恒丰公司法人签字。
根据银行工作人员的要求,在贷款之前,李峰授意公司会计杨美燕,要把台峰公司的相关财务审计报告、财务报表的数据造假造得好看一点,配合临海农发行制作成符合银行的要求,让银行放贷快点。
当时杨美燕把伪造的相关财务审计报告、财务报表交给李峰后,李峰再把原审计报告中的公章页通过涂改、剪贴、再复印下来等手段继续变造。李峰称,贷款所用的购销合同也是他自己伪造的,相关的公章是通过电脑合成的,都是他按照银行的意见制作造假的,然后他将这些伪造的材料交给银行信贷员管争鸣。

 


而杨美燕供述,李峰要求她把公司报表的产值做大点、利润做得好看点,便于贷款;而实际上数据没那么多,她只好按李峰的口头要求随便乱做。报表做好后交给李峰,李峰自己看后或叫银行人员看后,有时会叫她把利润数据再改大点,直到银行满意为止。
杨美燕还说,李峰多次把临海农发行的人叫到公司来,每次三四个人不等,有信贷科长、信贷员等人。这些人到车间转转,翻看报表,如果报表有问题,他们会让李峰转告她,要她把报表的数据利润再改大点。
其中有一次,李峰不在公司,李峰老婆李卫珍让杨美燕去办公室接电话。电话是临海农发行一个男性打来的,说其中资产负债表数据不好看,要她把负债数据改少点;于是,她就按银行要求在办公室的电脑上更改完数据并打印后,由李峰交给银行。
刚开始,杨美燕提供给临海农发行的数据都是真的,但李峰讲银行的人看了后,直接打电话给他要求按银行的标准改数据;然后,李峰要求她把数据改成符合银行的要求,她只能按老板的意思办理。
就这样,在临海农发行与骗贷人李峰内外勾结的情况下,1700万元贷款被放了出来。此后,银行通过诉讼查封拍卖了李峰及担保人的所有资产,仍差322万多元的贷款本金无法收回,从而造成巨额国有资产流失。

 


中国农业发展银行,本是贴息为农村农业发展而设立的政策性银行,而李峰的台峰公司根本不符合这些政策条件,那么中国农业发展银行临海支行又是如何让李峰从该行拿到贷款的呢?其内部管理究竟有多混乱?关于该行更多的内幕,媒体将进一步揭露。
同时,关于临海市检察院莫明对李峰骗贷1700万作不予起诉一案,也望上级检察机关、及纪检监察机关能及时介入调查,纠正该错误决定,并查一查该枉法背后是否存在权钱交易等权力腐败问题,及时有效遏制如此社会负面示范效应的蔓延!(综合)
来源:https://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MzIwNjg0NDI5Ng==&mid=2247483872&idx=1&sn=c45b28dd3cc7c51edcea0e31213cfb53&chksm=971a3907a06db0111abb89bfbc79920dbfb7ab8f0f6a43c20fb9d057e5c23945bb90672249e7&mpshare=1&scene=1&srcid=1009eNJWSH7oCtvyhcrYruak#rd

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